Công ty cho vay tiền điện tử Nexo Capital sẽ phải nộp 500.000 USD cho Sở Bảo vệ và Đổi mới Tài chính California (DFPI) sau khi bị cáo buộc cấp hàng nghìn khoản vay cho cư dân bang này mà không đánh giá đầy đủ khả năng trả nợ. Theo DFPI, Nexo đã phát hành ít nhất 5.456 khoản vay tiêu dùng và thương mại tại California trong giai đoạn 2018–2022 khi chưa có giấy phép hợp lệ.
Cơ quan quản lý cho biết Nexo thiếu các chính sách thẩm định tín dụng cơ bản, không xem xét lịch sử tín dụng, nghĩa vụ nợ hay tình trạng tài chính tổng thể của người vay, làm gia tăng rủi ro vỡ nợ. Các khoản vay được bảo đảm bằng tiền điện tử, dù dễ tiếp cận và thường không yêu cầu kiểm tra tín dụng, vẫn có thể dẫn đến việc bán cưỡng chế tài sản thế chấp nếu người vay không trả nợ đúng hạn.
Trong vòng 150 ngày, Nexo phải chuyển toàn bộ tài sản của cư dân California sang Nexo Financial LLC, đơn vị liên kết tại Mỹ đã được cấp phép. Trước đó, Nexo cũng đã chấm dứt sản phẩm Earn Interest tại Mỹ sau khi đồng ý nộp 45 triệu USD tiền phạt cho các cơ quan quản lý.
