SEC vừa công bố một vụ kiện lớn liên quan tới ba nền tảng giao dịch crypto và bốn “câu lạc bộ đầu tư”, với tổng thiệt hại 14 triệu USD, kéo dài từ tháng 1/2024 đến tháng 1/2025. Vụ việc này minh họa một mô hình lừa đảo tinh vi, có hệ thống, đặc biệt dễ nhầm lẫn đối với nhà đầu tư tại Việt Nam khi các thủ đoạn đều mô phỏng uy tín chuyên nghiệp, kết hợp mạng xã hội và AI.
Mô hình lừa đảo 5 bước
-
Quảng cáo mạng xã hội và câu lạc bộ đầu tư trên ứng dụng nhắn tin
Những nhóm như AI Wealth, Lane Wealth, AIIEF và Zenith chạy quảng cáo trên Facebook, Instagram hoặc TikTok, sau đó mời nhà đầu tư tham gia “câu lạc bộ đầu tư” trên WhatsApp hoặc Telegram.-
Trong nhóm, xuất hiện các nhân vật giả danh “giáo sư” hoặc “trợ lý” để hướng dẫn, tạo cảm giác chuyên môn cao.
-
Chiêu thức này khai thác tâm lý FOMO (sợ bỏ lỡ cơ hội) và niềm tin vào chuyên gia, khiến nhà đầu tư sẵn sàng gửi tiền mà chưa kiểm tra thông tin.
-
-
Tín hiệu giao dịch và hình ảnh giả mạo
-
Chuyển nhà đầu tư sang nền tảng giao dịch giả
-
STO giả mạo để thu thêm vốn
-
Cạm bẫy rút tiền và yêu cầu trả phí trước
Dấu hiệu cảnh báo dành cho nhà đầu tư Việt
-
Nhóm chat với “giáo sư” lạ: Không bao giờ đầu tư dựa vào nhóm chat từ người lạ, dù họ có tín hiệu AI hay kết quả thành công.
-
Lợi nhuận quá cao, không rủi ro: Thị trường crypto luôn biến động. Lời hứa “không rủi ro” là dấu hiệu lừa đảo.
-
Giấy phép và cơ quan quản lý giả: Kiểm tra trực tiếp với cơ quan quản lý (SEC, FINRA, hoặc cơ quan tài chính tại Việt Nam) thay vì tin trên website.
-
Yêu cầu trả phí trước để rút tiền: Công ty uy tín chỉ trừ phí sau khi giao dịch hoàn tất, không yêu cầu trả trước.
-
Ép gửi crypto hoặc chuyển tiền ra nước ngoài: Đây là dấu hiệu nghiêm trọng, đặc biệt với ví cá nhân hoặc tài khoản ngân hàng nước ngoài không minh bạch.
Lời khuyên cho nhà đầu tư tại Việt Nam
Thạch Sanh
